Fundos de Investimentos

O que é um fundo?

Um fundo de investimento é um condomínio que reúne recursos de um conjunto de investidores, com o objetivo de obter ganhos financeiros a partir da aquisição de uma carteira de títulos ou valores mobiliários.

Os fundos tornam possível a diversificação dos investimentos, através da aplicação em suas diferentes classes, visando diluir o risco e aumentar o potencial de retorno. É válido também ressaltar que os recursos dos fundos nunca se misturam aos da instituição administradora.

Regulação e Fiscalização

Atualmente funcionam sobre a autorização da CVM - Comissão de Valores Mobiliários, órgão responsável por sua regulação e fiscalização, buscando a proteção do investidor. A Instrução CVM No. 555 dispõe sobre a constituição, a administração, o funcionamento e a divulgação de informações dos fundos de investimento, conceituados como: "uma comunhão de recursos constituída sob a forma de condomínio, destinado à aplicação em títulos e valores mobiliários, bem como em quaisquer outros ativos disponíveis no mercado financeiro e de capitais“.

O que é uma cota?

Uma cota é uma fração de um fundo. O patrimônio de um fundo de investimento é a soma de cotas que foram compradas pelos diferentes investidores. O valor da cota é resultante da divisão do patrimônio líquido do fundo pelo número de cotas existentes.

Quando o investidor aplica seu dinheiro no fundo está comprando uma determinada quantidade de cotas, cujo valor é diariamente apurado. As instituições informam o valor das cotas dos fundos no próprio site da CVM.

O valor da cota se altera diariamente, mas sua quantidade de cotas é sempre a mesma, a menos que:
• Faça um resgate (sua quantidade de cotas diminui);
• Faça uma nova aplicação (um novo montante de cotas está sendo adquirido);
• Aconteça o recolhimento de Imposto de Renda ("come-cotas"). Neste caso, o valor devido de IR será abatido em quantidade de cotas.

Segurança

A CVM – Comissão de Valores Mobiliários- regula e supervisiona a indústria de fundos no Brasil. A política de investimento, os riscos e as taxas cobradas são alguns dos itens fiscalizados. Adicionalmente, a ANBID criou o Código de Autorregulação da indústria de fundos, que faz com que as instituições financeiras, espontaneamente, criem regras não raramente mais rígidas para regular suas atividades, garantindo assim a segurança e a transparência das aplicações. As regras são objetivas e de conhecimento público.

Administração profissional

É administrado por profissionais especializados, que têm a responsabilidade de analisar as melhores alternativas disponíveis para os objetivos do fundo.

Diversificação

São tantas as opções de composições de uma carteira de investimento que você pode escolher um fundo para cada objetivo, encontrar o que atenda melhor às suas necessidades, considerando o risco, o objetivo de rentabilidade e o prazo da aplicação.

Liquidez

As cotas de um fundo de investimento podem ser resgatadas. Vale ressaltar que os prazos de aplicação e resgates variam dependendo do fundo. Alguns fundos podem ter um prazo de carência inicial, e essa informação está estabelecida no prospecto.

Custos Reduzidos

O custo de aplicar junto com outros investidores é bem menor do que se você fosse aplicar seu dinheiro individualmente. Em um fundo, os custos de corretagem na aquisição de ações, por exemplo, são rateados entre todos os cotistas. A única taxa que você paga é para remunerar os prestadores de serviço do fundo. Consulte o prospecto, onde todos os custos estão apresentados de forma muito transparente.

Transparência

Os fundos de investimento são a única aplicação que diariamente divulgam o valor de suas cotas. Além disso, os fundos se utilizam da Marcação a Mercado, que consiste na apuração do valor da cota baseada no valor de mercado de seus ativos, apurados ao fim de cada dia. Todas as operações são registradas, custodiadas, fiscalizadas e auditadas periodicamente.

Passo a passo

1 - Preencha o cadastro através do menu "Abra sua conta"

2 - Aguarde a confirmação de conclusão do cadastro através de e-mail

3 - Escolha o fundo que deseja investir e preencha o Termo de Adesão

4 - Envie o dinheiro para a conta MAS (saiba mais)

5 - Acompanhe a evolução das cotas e rentabilidade através do site

Fundos disponíveis

Grau de Risco:
Rentabilidades
FUNDOS Aplicação Inicial Cota Resgate CDI 2017 2017 Mês 12Meses Tx.ADM Perfor. R P L T.A Risco
(*) Fundo de Investimento Fechado para novos cotistas.
Data de Atualização: 20/10/2017
Referenciado  
Mirae Asset Referenciado DI FI² 100.000,00 D+1 95,78% 7,71% 0,61% 11,07% 0,30% R P L T.A
Brasil Plural Yield FI REF DI 3.000,00 D+0 101,74% 8,19% 0,64% 11,67% 0,30% R P L T.A
BTG Pactual Yield DI Referenciado CP 3.000,00 D+0 103,35% 8,32% 0,03% 11,94% 0,30% R P L T.A
JP Morgan SOVEREIGN FIC FI REF DI - Classe A² 1.000,00 D+0 97,76% 7,87% 0,62% 11,36% 0,25% R P L T.A
Mapfre I FIRF Ref. DI 500,00 D+0 95,65% 7,70% 0,61% 11,01% 0,30% R P L T.A
Sparta Premium REF. DI 1.000,00 D+0 99,50% 8,01% 0,61% 11,50% 0,30% R P L T.A
Vinci TOP Referenciado DI 10.000,00 D+0 95,78% 7,71% 0,03% 11,12% 0,40% R P L T.A
Renda Fixa  
Mirae Asset IMA-B RF FI 25.000,00 D+1 166,46% 13,40% 1,79% 15,88% 0,30% R P L T.A
AF Invest FI Renda Fixa CP Geraes 25.000,00 D+1 114,41% 9,21% 0,76% 13,11% 0,50% R P L T.A
Appia Institucional FI RF 10.000,00 D+0 93,29% 7,51% 0,53% 11,05% 0,40% R P L T.A
AZ Legan Valore FI RF CP 5.000,00 D+1 109,57% 8,82% 0,67% 12,46% 1,00% R P L T.A
Az Quest Luce FIC FI RF CP LP 5.000,00 D+1 106,83% 8,60% 0,67% 12,60% 0,40% R P L T.A
Brasil Plural High Yield FI RF CP 3.000,00 D+1 102,36% 8,24% 0,66% 11,79% 0,50% R P L T.A
BTG Pactual Capital Markets FI RF² 25.000,00 D+0 105,22% 8,47% 0,03% 12,11% 0,25% R P L T.A
BTG Pactual Tesouro IPCA Curto FI RF 3.000,00 D+1 133,29% 10,73% 0,00% 13,28% 0,25% R P L T.A
BTG Pactual Tesouro IPCA Geral FI RF 3.000,00 D+2 160,12% 12,89% 0,02% 15,66% 0,25% R P L T.A
Butiá TOP CP FIC FI RF 5.000,00 D+1 113,29% 9,12% 0,67% 13,98% 0,80% R P L T.A
CSHG Allocation CP Magis - - - - - - - R P L T.A
CSHG Income FC FI Renda Fixa Cred Priv 5.000,00 D+2 95,78% 7,71% 0,65% - 0,45% R P L T.A
Daycoval Classic RF CP 500,00 D+5 107,33% 8,64% 0,68% 12,44% 0,40% R P L T.A
Fator Max Corporativo FI RF LP CP 5.000,00 D+0 102,48% 8,25% 0,63% 11,99% 0,40%+10% R P L T.A
Icatu Vanguarda CP FI RF LP 20.000,00 D+6 103,11% 8,30% 0,67% 12,13% 0,50% R P L T.A
Icatu Vanguarda FIC Inflação Curta RF 20.000,00 D+1 130,93% 10,54% 0,97% 12,97% 0,50% R P L T.A
Icatu Vanguarda FIC Inflação Longa RF 20.000,00 D+1 173,54% 13,97% 2,35% 16,61% 0,50% R P L T.A
Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP 20.000,00 D+1 204,10% 16,43% 1,99% 20,13% 0,35% R P L T.A
JP Morgan Brasil IMA-B5+ FIC FI RF 10.000,00 D+6 176,65% 14,22% 2,31% 16,72% 0,30% R P L T.A
Mapfre RF FI 50.000,00 D+0 98,14% 7,90% 0,58% 11,08% 0,45% R P L T.A
Quatá Select TOP FI RF Crédito Privado 25.000,00 D+91 123,73% 9,96 0,80% 13,77% 0,90% R P L T.A
Rio Bravo Crédito Privado FI RF 5.000,00 D+1 105,34% 8,48% 0,64% 12,22% 0,45% R P L T.A
Sparta TOP FIC FI RF CP LP 5.000,00 D+35 113,04% 9,10% 0,73% 13,00% 0,70%+20% R P L T.A
Sul América Excellence FI RF Crédito Privado 5.000,00 D+1 103,48% 8,33% 0,63% 12,11% 0,50% R P L T.A
Sul América Renda Fixa Ativo FI LP 25.000,00 D+1 113,17% 9,11% 0,72% 12,09% 0,50%+20% R P L T.A
Sul América Inflatie FI RF LP 5.000,00 D+1 179,62% 15,34% 1,87% 18,04% 0,40%+20,00% R P L T.A
Multimercado  
Mirae Asset Multimercado Macro Strategy FI 10.000,00 D+2 127,83% 10,29% 1,00% 13,45% 1,50%+20% R P L T.A
Mirae Asset Mult. Macro Strategy Low Vol FI 10.000,00 D+2 104,10% 8,38% 0,72% 11,38% 1,00%+13,00% R P L T.A
Absolute Alpha FIC FIM 50.000,00 D+18 122,73% 9,88% 1,48% 13,85% 1,90%+20,00% R P L T.A
Absolute Alpha Global FIC FIM 50.000,00 D+18 139,63% 11,24% 1,82% 16,89% 1,90%+20,00% R P L T.A
Absolute Hedge FIC FIM 50.000,00 D+30 142,86% 11,50% 2,27% 15,29% 1,90%+20,00% R P L T.A
Adam Macro II FIC FIM Multimercado³ 50.000,00 D+31 169,44% 13,64% 2,56% 19,56% 2,00%+20,00% R P L T.A
Adam Macro Strategy II FIC FIM 50.000,00 D+31 - - - - 1,90%+20,00% R P L T.A
Alaska Range FIM 5.000,00 D+15 180,75% 14,55% 0,30% 19,13% 2,00%+20,00% R P L T.A
Apex Equity Hedge 30 FIM 20.000,00 D+30 149,81% 12,06% 2,10% 17,54% 2,00%+20,00% R P L T.A
Appia Piemonte FIM 10.000,00 D+30 70,68% 5,69% -0,17% 12,45% 2,00%+20,00% R P L T.A
Appia Toscana FIM 5.000,00 D+1 104,97% 8,45% 1,02% 12,41% 1,75%+20,00% R P L T.A
Appia Veneto Equity Hedge FIM 10.000,00 D+14 120,62% 9,71% 1,45% 14,54% 2,00%+20,00% R P L T.A
Artesanal CP FIC FIM 25.000,00 D+91 141,24% 11,37% 0,87% 16,21% 2,00%+20,00% R P L T.A
Artesanal FIC de FIM 500,00 D+2 130,43% 10,50% 0,73% 14,30% 2,00%+20,00% R P L T.A
ARX Hedge Plus FIM 20.000,00 D+5 125,22% 10,08% 0,53% 14,15% 2,00%+20,00% R P L T.A
ARX Target FIM 20.000,00 D+1 120,99% 9,74% 0,75% 13,44% 0,90%+20,00% R P L T.A
Avantgarde Capital FI Multimercado R$ 5.000,00 D+30 339,13% 27,30% 2,21% - 2,00%+20,00% R P L T.A
AZ Legan Low Vol FIM 5.000,00 D+1 117,02% 9,42% 0,70% 12,50% 1,10%+20,00% R P L T.A
AZ Quest Altro FIC FIM 10.000,00 D+45 115,03% 9,26% 0,71% 13,44% 0,80%+20,00% R P L T.A
AZ Quest Equity Hedge FIC FIM 5.000,00 D+6 120,75% 9,72% 1,75% 15,23% 2,00%+20,00% R P L T.A
AZ Quest Multi FIC FIM 10.000,00 D+1 168,07% 13,53% 2,30% 16,87% 1,50%+20,00% R P L T.A
AZ Quest Total Return FIM 5.000,00 D+30 148,70% 11,97% 2,57% 19,11% 2,00%+20,00% R P L T.A
Azul Quantitativo FIM 5.000,00 D+2 44,60% 3,59% 0,04% 6,75% 2,00%+20,00% R P L T.A
Brasil Plural Crédito Corporativo II FIC FIM CP 20.000,00 D+91 107,83% 8,68% 0,68% 12,39% 0,75%+20,00% R P L T.A
Brasil Plural Debêntures Incentivadas 30² ⁴ 100,00 D+31 103,48% 8,33% 0,79% 11,01% 1,00%+20,00% R P L T.A
Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45 100,00 D+46 100,50% 8,09% 0,80% 8,99% 1,00%+20,00% R P L T.A
Brasil Plural Equity Hedge 30 FIC FIM 20.000,00 D+15 127,95% 10,30% 1,66% 14,72% 2,00%+20,00% R P L T.A
Brasil Plural Macro FIC FIM 20.000,00 D+16 114,29% 9,20% 1,30% 13,30% 2,00%+20,00% R P L T.A
BTG Pactual Crédito Corporativo FIQ FIM CP² 5.000,00 D+31 117,64% 9,47% 0,04% 14,29% 0,50%+20,00% R P L T.A
BTG Pactual Discovery FIM 5.000,00 D+31 210,06% 16,91% 0,11% 17,75% 2,00%+20,00% R P L T.A
BTG Pactual Explorer FIM 5.000,00 D+5 120,25% 9,68% 0,02% 13,47% 1,75%+20,00% R P L T.A
BTG Pactual Hedge FIM 25.000,00 D+1 129,19% 10,40% 0,06% 12,85% 1,50%+20,00% R P L T.A
BTG Pactual High Yield FIM 25.000,00 D+1 112,55% 9,06% 0,03% 12,79% 0,80%+20,00% R P L T.A
Butiá Excellence FIC FIM 5.000,00 D+1 111,68% 8,99% 0,65% 13,11% 1,50%+20,00% R P L T.A
Canvas Classic II FIC FIM 20.000,00 D+30 131,55% 10,59% 1,55% 12,24% 1,95%+20,00% R P L T.A
Canvas Enduro II FIC FIM 20.000,00 D+30 152,05% 12,24% 2,05% 13,30% 1,95%+20,00% R P L T.A
Claritas Hedge FIC FIM 10.000,00 D+4 153,42% 12,35% 1,05% 18,91% 2,00%+20,00% R P L T.A
Claritas Inflação Institucional FIM 10.000,00 D+1 142,98% 11,51% 1,17% 14,13% 1,00%+20,00% R P L T.A
Claritas Institucional FIM 1.000,00 D+1 110,43% 8,89% 0,72% 13,11% 1,00%+20,00% R P L T.A
Claritas Long & Short FIC FIM 10.000,00 D+34 146,58% 11,80% 1,14% 17,72% 2,00%+20,00% R P L T.A
Gauss FIC FIM 25.000,00 D+32 99,38% 8,00% 4,45% - 1,95%+20,00% R P L T.A
CSGH Magis - - - - - - - R P L T.A
Daycoval Debêntures Incentivadas CP IE 100,00 D+30 104,35% 8,40% 0,60% - 0,75% R P L T.A
Daycoval Multifunds FIC FIM 500,00 D+15 127,45% 10,26% 1,51% 15,07% 0,60%+10,00% R P L T.A
Deutsche FIC FIM Infraestrutura Global IE 1.500,00 D+5 - - - - 0,24% R P L T.A
DLM Hedge Conservador FIM 3.000,00 D+1 106,83% 8,60% 0,65% 11,04% 0,80%+20,00% R P L T.A
DLM Hedge Conservador II FIM CP 3.000,00 D+1 111,93% 9,01% 0,67% 11,61% 0,60% R P L T.A
DLM Hedge Moderado FIC FIM 3.000,00 D+4 93,29% 7,51% 0,48% 9,12% 1,35%+20,00% R P L T.A
Empírica Lótus FIC FIM 25.000,00 D+91 121,49% 9,78% 0,84% 13,88% 0,80%+20,00% R P L T.A
Empírica Lótus IPCA FIC FIM 15.000,00 D+121 106,21% 8,55% 0,85% 11,75% 1,00% R P L T.A
Fator Debêntures Incentivadas FIM 10.000,00 D+31 97,76% 7,87% 0,51% 10,56% 0,75%+10,00% R P L T.A
Fator Sigma FIC FIM 25.000,00 D+1 107,33% 8,64% 1,39% 11,46% 1,50%+20,00% R P L T.A
GAP Multiportfolio FIM 5.000,00 D+1 123,98% 9,98% 2,42% 11,07% 2,00%+20,00% R P L T.A
GAP Long Short FIM³ 50.000,00 D+1 112,67% 9,07% 0,49% 13,02% 2,00%+25,00% R P L T.A
GAP Long Short 2X FIM³ 50.000,00 D+1 139,88% 11,26% 0,59% 15,89% 2,00%+25,00% R P L T.A
GAP Absoluto FIC FIM 50.000,00 D+1 127,95% 10,30% 2,32% 11,01% 1,95%+20,00% R P L T.A
Garde D'Artagnan BNY FIC FIM³ 50.000,00 D+31 169,32% 13,63% 1,72% 18,61% 2,00%+20,00% R P L T.A
Iporanga Macro 30 FIC FIM 10.000,00 D+31 -63,60% -5,12% 0,71% -7,70% 2,00%+20,00% R P L T.A
JP Morgan Multistrategy Rates and FX FIC FIM 10.000,00 D+10 115,78% 9,32% 0,56% 12,90% 1,00%+20,00% R P L T.A
Kadima FIC FIM 20.000,00 D+1 177,89% 14,32% 1,21% 17,04% 2,00%+20,00% R P L T.A
Kadima II FIC FIM 20.000,00 D+10 177,39% 14,28% 1,21% 17,07% 2,00%+20,00% R P L T.A
Kadima High Vol FIM 100.000,00 D+11 269,44% 21,69% 1,87% 22,47% 2,00%+20,00% R P L T.A
Kapitalo Kappa FIQ FIM³ 50.000,00 D+31 185,71% 14,95% 2,53% 21,25% 2,00%+20,00% R P L T.A
Kapitalo Zeta FIQ FIM³ 100.000,00 D+61 262,86% 21,16% 4,08% 32,29% 2,00%+20,00% R P L T.A
Mapfre Asturias FI Multimercado 10.000,00 D+30 99,25% 7,99% 0,65% 11,41% 0,75%+20,00% R P L T.A
Mapfre Inversion FIM 200,00 D+1 91,80% 7,39% 0,41% 11,21% 1,20%+20,00% R P L T.A
Marejo Azul FIM 1.000,00 D+4 458,14% 36,88% 4,73% 43,98% 2,00%+20,00% R P L T.A
Modal Institucional FIM 5.000,00 D+1 105,96% 8,53% 0,88% 12,29% 1,00%+20,00% R P L T.A
Modal Tactical FIC FIM 5.000,00 D+31 126,09% 10,15% 2,25% 15,24% 2,00%+20,00% R P L T.A
More Crédito FIQ de FIM CP 5.000,00 D+181 125,22% 10,08% 0,78% 14,35% 1,20%+20,00% R P L T.A
More M CA FIQ de FIM CP³ 5.000,00 D+31 118,01% 9,50% 0,73% 13,65% 0,50% R P L T.A
More M CA FIQ de FIM CP II 5.000,00 D+1 122,86% 9,89% 0,76% 15,21% 1,00% R P L T.A
More Macro FIQ FIM 5.000,00 D+31 121,12% 9,75% 1,77% 12,70% 0,70%+20,00% R P L T.A
Oceana Long Biased FIC FIM 50.000,00 D+6 297,76% 23,97% 1,87% 24,92% 2,00%+15,00% R P L T.A
Opportunity Long Biased FIC FIM 25.000,00 D+18 138,14% 11,12% 1,42% 16,54% 2,00%+20,00% R P L T.A
Opportunity Market FIC FIM 25.000,00 D+1 116,52% 9,38% 1,24% 13,54% 1,50%+20,00% R P L T.A
Opportunity Total FIC FIM 25.000,00 D+4 120,25% 9,68% 1,34% 14,46% 2,00%+20,00% R P L T.A
Opportunity Total II FIC FIM 25.000,00 - - 74,41% 5,99% 1,32% - R P L T.A
Ouro Preto FIC FIM CP 25.000,00 D+90 134,16% 10,80% 0,85% 15,69% 2,00%+20,00% R P L T.A
Ouro Preto Real FIC FIM LP 1.000,00 D+3 108,70% 8,75% 0,68% 12,51% 1,00% R P L T.A
Ouro Preto Macro FIM - - - - - - - R P L T.A
Perfin Long & Short FIC FIM 10.000,00 D+4 135,90% 10,94% 1,40% 19,64% 1,50%+20,00% R P L T.A
Quatá Prass FIC FIM CP 25.000,00 D+61 130,93% 10,54% 0,82% 15,24% 0,40% R P L T.A
RB Capital Debêntures Incentivadas FIM CP 1.000,00 D+31 140,75% 11,33% 0,90% 13,21% 1,00%+20,00% R P L T.A
Rio Absoluto FIM 25.000,00 D+15 108,20% 8,71% 1,00% 12,99% 2,00%+20,00% R P L T.A
Rio Arbitragem FIM 10.000,00 D+1 97,02% 7,81% 0,78% 11,54% 1,80%+20,00% R P L T.A
Rio Bravo Apollo FIC FIM 5.000,00 D+16 126,09% 10,15% 1,65% 10,15% 1,50%+20,00% R P L T.A
Rio Macro FIC FIM 50.000,00 D+30 169,57% 13,65% 1,38% 15,09% 2,00%+20,00% R P L T.A
Sparta Ciclico FIM 5.000,00 D+3 -120,50% -9,70% -5,60% -6,80% 4,00%+20,00% R P L T.A
Sul América Evolution FIM 25.000,00 D+4 121,12% 9,75% 0,65% 13,28% 1,00%+20,00% R P L T.A
Sul América Endurance FIM 5.000,00 D+4 129,07% 10,39% 0,61% 13,87% 1,00%+20,00% R P L T.A
Sul América Crédito Ativo FIM CP 25.000,00 D+29 113,54% 9,14% 0,72% 13,17% 0,60%+20,00% R P L T.A
Sul América High Yield FIM CP 1.000.000,00 D+360 128,57% 10,35% 1,21% 13,87% 1,50% R P L T.A
Templeton Global Total Return FIM - IE 500.000,00 D+3 146,83 11,82% 2,10% 24,52% 0,10% R P L T.A
Valora Absolute FIM CP 10.000,00 D+15 106,96% 8,61% 0,66% 11,97% 0,80% R P L T.A
Valora Guardian II FIC FIM CP 10.000,00 D+91 117,02% 9,42% 0,75% 13,55 0,80%+20,00% R P L T.A
Vinci Credito Estruturado Seleção FIC FIM CP 250.000,00 D+120 44,97% 3,62% 0,71% 7,62% 2,00%+20,00% R P L T.A
Vinci Selection FIC FIM 25.000,00 D+61 130,93% 10,54% 1,63% 15,48% 1,00%+10,00% R P L T.A
Vinci Valorem FIM 10.000,00 D+2 137,27% 11,05% 1,06% 14,00% 1,00%+20,00% R P L T.A
Cambial  
Brasil Plural Cambial FI 25.000,00 D+1 N/A -2,43% 0,67% -2,77% 0,75% R P L T.A
BTG Pactual Dólar FI Cambial 5.000,00 D+1 N/A -1,87% -0,50% -1,57% 1,00% R P L T.A
Mapfre FI Cambial 10.000,00 D+2 N/A -1,63% 0,67% -1,38% 1,00% R P L T.A
Ações  
Mirae Asset Discovery Ações Dividendos FI 5.000,00 D+4 - 24,09% 5,17% 39,77% 2,00%+20,00% R P L T.A
AF Invest Minas BDR Nivel I FIA 25.000,00 D+18 - 22,34% 3,95% 23,35% 2,00%+15,00% R P L T.A
Alaska Black FIC FIA BDR Level I² 5.000,00 D+33 - 63,64% 4,58% 82,59% 2,00%+20,00% R P L T.A
Alaska Black FIC FIA II BDR Nível I 5.000,00 D+33 - 54,84% 5,31% - 2,00%+20,00% R P L T.A
Apex Ações 30 FIC FIA 20.000,00 D+33 - 23,68% 5,83% 28,61% 2,00%+20,00% R P L T.A
Apex Infinity 8 Long Biased FIC FIA 20.000,00 D+33 272,80% 21,96% 4,86% 30,34% 2,00%+20,00% R P L T.A
Appia Invest FIA 10.000,00 D+3 - 28,27% 8,03% 31,48% 2,00%+20,00% R P L T.A
ARX Long Term FIA 20.000,00 D+33 - 28,84% 4,06% 26,95% 2,00%+20,00% R P L T.A
Athena Total Return FIC FIA 20.000,00 D+30 - 22,32% 3,41% 23,79% 2,00%+20,00% R P L T.A
Athena Total Return II FIC FIA 5.000,00 D+30 - 24,93% 4,05% 25,98% 3,00% R P L T.A
AZ Quest Ações FIC FIA 10.000,00 D+4 - 23,33% 6,41% 26,33% 2,00%+20,00% R P L T.A
AZ Quest Small Mid Caps FIC FIA 10.000,00 D+30 - 39,50% 5,82% 43,23% 2,00%+20,00% R P L T.A
Brasil Capital 30 FIC FIA 100.000,00 D+34 - 29,88% 4,37% 27,19% 1,50%+20,00% R P L T.A
Brasil Plural FIC FIA 5.000,00 D+18 - 22,69% 5,78% 25,07% 3,00% R P L T.A
Brasil Plural Long Biased FIC FIA 30.000,00 D+33 - 13,78% 2,99% 19,21% 2,00%+20,00% R P L T.A
Brasil Plural LS Plus FIC FIA 30.000,00 D+31 - 11,14% 2,50% 13,59% 3,00% R P L T.A
BTG Pactual Absoluto FIQ FIA² 25.000,00 D+33 - 24,86% 0,89% 17,79% 2,00%+20,00% R P L T.A
BTG Pactual Absoluto Institucional FIQ FIA 25.000,00 D+33 - 29,56% 1,17% 23,30% 3,00% R P L T.A
BTG Pactual Absoluto LS FIC FIA² 25.000,00 D+33 - 14,67% 0,36% 10,30% 2,00%+20% R P L T.A
BTG Pactual Alpha FIA² 25.000,00 - - 13,21% 0,27% 11,55% 0,75% R P L T.A
BTG Pactual Dividendos FIQ FIA 5.000,00 D+33 - 22,24% 1,19% 17,51% 2,50% R P L T.A
Butiá Fundamental FIC FIA 5.000,00 D+4 - 21,12% 3,81% 24,54% 2,00%+20,00% R P L T.A
Constância Fundamento FIA 5.000,00 D+15 - 31,32% 5,62% 39,40% 2,00%+20,00% R P L T.A
DLM Ações FIA 3.000,00 D+11 - 24,63% 5,18% 15,93% 2,00%+20,00% R P L T.A
Fama FIC FIA 5.000,00 D+3 - 41,10% 4,76% 29,70% 2,00%+20,00% R P L T.A
Fator Ações FIC de FIA 5.000,00 D+0 - 25,96% 6,03% 20,12% 2,00%+20,00% R P L T.A
Franklin Valor e Liquidez FVL FIA 5.000,00 D+1 - 30,88% 7,27% 33,54% 2,00%+20,00% R P L T.A
GAP Ações FIA 20.000,00 D+3 - 23,75% 3,57% 23,42% 3,50% R P L T.A
GAP Equity Value I FIC FIA 20.000,00 D+33 - 22,29% 1,64% 22,96% 2,00%+20,00% R P L T.A
Icatu Vanguarda FIC de FIA Dividendos 5.000,00 D+4 - 17,16% 2,54% 15,22% 1,00%+20,00% R P L T.A
Kadima Equities FIA 20.000,00 D+3 - 29,18% 5,19% 25,67% 1,35%+20,00% R P L T.A
Mapfre FI Ações 1.000,00 D+4 - 24,81% 3,43% 36,44% 2,50%+20,00% R P L T.A
Mapfre FI Ações Small 5.000,00 D+4 - 60,95% 9,66% 59,01% 3,50%+20,00% R P L T.A
Maracanã FIA 5.000,00 D+33 - 43,16% 6,66% 38,26% 2,00%+20,00% R P L T.A
Nest Ibovespa FIA 10.000,00 D+3 - 14,14% 4,46% - 2,00%+20,00% R P L T.A
Oceana Selection FIA 50.000,00 D+8 - 31,37% 3,16% 12,94% 2,00%+15,00% R P L T.A
Opportunity Selection FIC FIA 10.000,00 D+4 - 16,88% 3,65% 20,85% 2,00%+20,00% R P L T.A
Perfin Institucional FIA 10.000,00 D+33 - 24,47 4,64% 29,79% 2,00%+20,00% R P L T.A
Pollux Ações I FIC FIA 25.000,00 D+23 - 16,24% 4,05% 21,67% 3,00% R P L T.A
Prumo Ações FIA 50.000,00 D+33 - 27,70% 5,90% 24,90% 2,00%+20,00% R P L T.A
Rio Ações FIA 5.000,00 D+14 - 26,09% 5,73% 29,42% 3,00%+20,00% R P L T.A
Rio Bravo Fundamental FIA 20.000,00 D+63 - 22,12% 3,46% 13,56% 2,00%+20,00% R P L T.A
Sul América Total Return FIA 2.500,00 D+30 - 30,10% 5,15% 34,54% 1,50%+20,00% R P L T.A
Sul América Quality FIA 2.500,00 D+1 - 37,78% 5,21% - 1,20%+20% R P L T.A
Vinci Gas Seleção Dividendos 5.000,00 D+15 - 19,39% 4,09% 19,03% 3,00% R P L T.A
Vinci Selection Equities FIA 25.000,00 D+63 - 23,11% 3,70% 23,64% 1,00%+20,00% R P L T.A
Globais  
Claritas Global High Yield FIM IE 25.000,00 D+5 150,81% 12,14% 1,32% 18,26% 1,08% R P L T.A
Claritas Preferred Securities FIM IE 25.000,00 D+5 67,83% 5,46% 0,66% 4,71% 1,08% R P L T.A
JPM Dólar G. Macro Opportunities FIM - IE² 10.000,00 D+5 87,08% 7,01% 3,55% 3,66% 1,40% R P L T.A
JPM Global Income Allocation FIC FIM CP IE 50.000,00 D+5 - - - - 1,05% R P L T.A
JPM Global Macro Opportunities FIC FIM - IE² 10.000,00 D+5 209,44% 16,86% 3,61% 15,07% 1,40% R P L T.A
JPM Global REI Equity Fia Inv. Ext.² 50.000,00 D+5 150,68% 12,13% 2,63% 15,71% 0,30% R P L T.A
Pimco Income FIC FIM IE 25.000,00 D+6 155,16% 12,49% 0,75% 2,39% 1,56% R P L T.A
Rio Bravo Columbia Threadneedle FIC FIM IE 1.000.000,00 D+6 291,55% 23,47% 2,98% 18% 0,08% R P L T.A
Sul América Franklin Templeton FIA IE 25.000,00 D+1 122,48% 9,86% 2,88% 14,16% 0,70% R P L T.A
Sul América ABS FIA COM INV EXT - - 104,97% 8,45% 1,10% 7,71% 0,50% R P L T.A
Índices de
referência
do mercado
 
CDI - - - 8,05% 0,64% 11,67% -
IMA-B - - - 10,94% 1,01% 13,57% -
Ibovespa - - - 23,36% 4,88% 25,17% -
¹ PL médio em 12 meses
² Fundo exclusivo para investidores qualificados
³ Fundo fechado para novas aplicações
⁴ Fundo isento de Imposto de Renda

Custos e tributação

Taxa de administração

Esta é a taxa mais frequentemente cobrada pelos fundos. É quanto o fundo (os cotistas) deve pagar pela prestação de serviço do gestor, do administrador e das demais instituições presentes na operacionalização do dia a dia. A taxa de administração pode variar muito de instituição para instituição e de produto para produto, e ela é um percentual ao ano sobre o patrimônio do fundo.

Taxa de performance

Essa é a taxa cobrada do cotista quando a rentabilidade do fundo supera a do benchmark, e serve para remunerar uma boa administração. Esse indicador é previamente estabelecido desde a criação do fundo e o cotista tem conhecimento antes mesmo de fazer a aplicação. A taxa de performance é cobrada somente sobre a rentabilidade que ultrapassar o benchmark e existe uma periodicidade mínima para sua cobrança.

Despesas

O fundo pagará suas despesas de acordo com o que está determinado em seu regulamento. O administrador pode cobrar do fundo:
• Despesas com impressão, expedição e publicação de relatórios financeiros;
• Envio de correspondências com convocações e comunicados aos cotistas;
• Honorários de auditores independentes;
• Custos de corretagem;
• Despesas com registro e cartório.

Imposto de Renda (IR)

O Imposto de Renda (IR) é um tributo cobrado pela Receita Federal das pessoas físicas e jurídicas, e incide sobre o rendimento recebido em aplicações de renda fixa ou sobre o ganho de capital, para os investimento em renda variável.

Segundo determinação da Secretaria da Receita Federal, os fundos de investimentos são classificados em três categorias para efeitos de Imposto de Renda, e a incidência do imposto dependerá do período em que cada aplicação permanecer no fundo

Fundos de Ações

São fundos que devem ter, no mínimo, 67% da carteira alocada em ações negociadas em Bolsa de Valores. Esses fundos contam com alíquota única de IR, seja qual for o prazo em que o investidor permanecer com os recursos investidos. O imposto será cobrado sobre o rendimento bruto do fundo, quando houver resgate.

Prazo da aplicação Aliquota de IR
Independentemente do prazo de aplicação 15,00%

Fundos de tributação de Curto Prazo

Para fins de tributação, são considerados fundos de investimento de curto prazo aqueles cuja carteira de títulos tenha prazo máximo a decorrer de 375 dias e prazo médio da carteira inferior a 60 dias. Eles estão sujeitos à incidência de imposto de renda na fonte conforme as seguintes alíquotas:

Prazo da aplicação Aliquota de IR
Até 180 dias 22,50%
Acima de 180 dias 20,00%

Mesmo se o investidor permanecer com os recursos investidos por prazo superior a um ano, nos fundos de curto prazo não há a alíquota abaixo de 20%.

Fundos de tributação de Longo Prazo

Para fins de tributação, são considerados fundos de investimento de longo prazo aqueles cuja carteira de títulos tenha prazo médio igual ou superior a 375 dias. Eles estão sujeitos à incidência de imposto de renda na fonte conforme as seguintes alíquotas:

Prazo da aplicação Aliquota de IR
Até 180 dias 22,50%
De 181 a 360 dias 20,00%
De 361 a 720 dias 17,50%
Acima de 720 dias 15,00%

Recolhimento do IR e "come-cotas"

O Imposto de Renda dos fundos de investimentos é recolhido no último dia útil dos meses de maio e novembro, em um sistema denominado "come-cotas". Para esse recolhimento será usada a menor alíquota de cada tipo de fundo: 20% para fundos de tributação de curto prazo e 15% para fundos de tributação de longo prazo. Dessa forma, a cada 6 meses os fundos automaticamente deduzem esse imposto de renda dos cotistas, em função do rendimento obtido pelo fundo nesse período.

Além disso, no momento do resgate da aplicação do investidor, se for o caso, será feito o recolhimento da diferença, de acordo com a alíquota final devida, conforme o prazo de permanência desse investimento no fundo.

IOF (*)

O Imposto sobre Operações Financeiras incide sobre o rendimento nos resgates feitos num período inferior a 30 dias. O percentual do imposto pode variar de 96% a 0%, dependendo do número de dias decorridos da aplicação, e incide sobre o rendimento do investimento.

Além disso, no momento do resgate da aplicação do investidor, se for o caso, será feito o recolhimento da diferença, de acordo com a alíquota final devida, conforme o prazo de permanência desse investimento no fundo.

Nº de dias após a aplicação IOF (em %) Nº de dias após a aplicação IOF (em %)
1 96 16 46
2 93 17 43
3 90 18 40
4 86 19 36
5 83 20 33
6 80 21 30
7 76 22 26
8 73 23 23
9 70 24 20
10 66 25 16
11 63 26 13
12 60 27 10
13 56 28 6
14 53 29 3
15 50 30 0
(*) Não se aplica a fundos de Renda Variável

Fundos de Investimento não constam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do fundo garantidor de créditos - FGC. A Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. Ao investidor é recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e o regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos.

Glossário

Administrador:Responsável pelo funcionamento do fundo. Controla todos os prestadores de serviço, e defende os interesses dos cotistas.

Gestor:Responsável pela compra e venda dos ativos do fundo (gestão), segundo os objetivos e política de investimento estabelecida no regulamento.

Custodiante: Responsável pela "guarda" dos ativos do fundo. Responde pelos dados e envio de informações dos fundos para os gestores e administradores.

Distribuidor: Responsável pela venda das cotas do fundo. Pode ser o próprio administrador ou terceiros contratados por ele.

Cotista: Este é você, ou seja, todo aquele que aplica em um fundo de investimento. Pode ser um grande ou pequeno investidor, não importa. Ao aplicar em um fundo todos recebem o mesmo tratamento e têm os mesmos direitos, independentemente de valor aplicado.

Regulamento: Documento que estabelece as regras de funcionamento e operacionalização de um fundo de investimento, segundo a legislação vigente.

Formulário com Informações Complementares: Documento que contém informações relevantes para o investidor relativas à política de investimento do fundo e os riscos envolvidos.

Termo de Adesão: Ao investir você deve assinar um termo confirmando que: - Recebeu o regulamento e o prospecto do fundo; - Tomou ciência dos riscos envolvidos e da política de investimento desse fundo.

Patrimônio Líquido: Representa a diferença entre o valor dos ativos e dos passivos. É o valor contábil pertencente aos cotistas. No caso dos fundos de investimento, o patrimônio líquido é a soma de todos os ativos e operações do fundo, descontados os custos e as taxas.

Valor da Cota: É o patrimônio líquido do fundo dividido pelo número de cotas. As cotas têm um valor que, ao longo do tempo, pode aumentar (quando sua aplicação se valoriza) ou pode diminuir (quando seus investimentos não são tão bem-sucedidos). Todos os dias o administrador deve calcular e divulgar o valor da cota.

Taxa de Administração: Valor percentual pago pelos cotistas de um fundo para remunerar todos os prestadores de serviço.

Taxa de Performance: Percentual cobrado do cotista quando a rentabilidade do fundo supera a de um indicador de referência. Nem todos os fundos cobram taxa de performance.

Disclaimer: Toda comunicação através da rede de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizada, nos termos da Instrução 380 da CVM. A BM&FBovespa e a Mirae Asset Wealth Management(Brazil) CCTVM LTDA. recomenda a todos os clientes a realização de cursos sobre mercado de ações. À vista ou de Opções para um melhor conhecimento dos temas tratados neste canal. A Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM é uma Instituição financeira autorizada a operar pelo Banco Central do Brasil. O Conteúdo deste website não deverá ser reproduzido, distribuído ou publicado sob qualquer propósito, sem a prévia e expressa autorização por escrito e assinado por esta instituição.

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