Fundos de Investimentos

O que é um fundo?

Um fundo de investimento é um condomínio que reúne recursos de um conjunto de investidores, com o objetivo de obter ganhos financeiros a partir da aquisição de uma carteira de títulos ou valores mobiliários.

Os fundos tornam possível a diversificação dos investimentos, através da aplicação em suas diferentes classes, visando diluir o risco e aumentar o potencial de retorno. É válido também ressaltar que os recursos dos fundos nunca se misturam aos da instituição administradora.

Regulação e Fiscalização

Atualmente funcionam sobre a autorização da CVM - Comissão de Valores Mobiliários, órgão responsável por sua regulação e fiscalização, buscando a proteção do investidor. A Instrução CVM No. 555 dispõe sobre a constituição, a administração, o funcionamento e a divulgação de informações dos fundos de investimento, conceituados como: "uma comunhão de recursos constituída sob a forma de condomínio, destinado à aplicação em títulos e valores mobiliários, bem como em quaisquer outros ativos disponíveis no mercado financeiro e de capitais“.

O que é uma cota?

Uma cota é uma fração de um fundo. O patrimônio de um fundo de investimento é a soma de cotas que foram compradas pelos diferentes investidores. O valor da cota é resultante da divisão do patrimônio líquido do fundo pelo número de cotas existentes.

Quando o investidor aplica seu dinheiro no fundo está comprando uma determinada quantidade de cotas, cujo valor é diariamente apurado. As instituições informam o valor das cotas dos fundos no próprio site da CVM.

O valor da cota se altera diariamente, mas sua quantidade de cotas é sempre a mesma, a menos que:
• Faça um resgate (sua quantidade de cotas diminui);
• Faça uma nova aplicação (um novo montante de cotas está sendo adquirido);
• Aconteça o recolhimento de Imposto de Renda ("come-cotas"). Neste caso, o valor devido de IR será abatido em quantidade de cotas.

Segurança

A CVM – Comissão de Valores Mobiliários- regula e supervisiona a indústria de fundos no Brasil. A política de investimento, os riscos e as taxas cobradas são alguns dos itens fiscalizados. Adicionalmente, a ANBID criou o Código de Autorregulação da indústria de fundos, que faz com que as instituições financeiras, espontaneamente, criem regras não raramente mais rígidas para regular suas atividades, garantindo assim a segurança e a transparência das aplicações. As regras são objetivas e de conhecimento público.

Administração profissional

É administrado por profissionais especializados, que têm a responsabilidade de analisar as melhores alternativas disponíveis para os objetivos do fundo.

Diversificação

São tantas as opções de composições de uma carteira de investimento que você pode escolher um fundo para cada objetivo, encontrar o que atenda melhor às suas necessidades, considerando o risco, o objetivo de rentabilidade e o prazo da aplicação.

Liquidez

As cotas de um fundo de investimento podem ser resgatadas. Vale ressaltar que os prazos de aplicação e resgates variam dependendo do fundo. Alguns fundos podem ter um prazo de carência inicial, e essa informação está estabelecida no prospecto.

Custos Reduzidos

O custo de aplicar junto com outros investidores é bem menor do que se você fosse aplicar seu dinheiro individualmente. Em um fundo, os custos de corretagem na aquisição de ações, por exemplo, são rateados entre todos os cotistas. A única taxa que você paga é para remunerar os prestadores de serviço do fundo. Consulte o prospecto, onde todos os custos estão apresentados de forma muito transparente.

Transparência

Os fundos de investimento são a única aplicação que diariamente divulgam o valor de suas cotas. Além disso, os fundos se utilizam da Marcação a Mercado, que consiste na apuração do valor da cota baseada no valor de mercado de seus ativos, apurados ao fim de cada dia. Todas as operações são registradas, custodiadas, fiscalizadas e auditadas periodicamente.

Passo a passo

1 - Preencha o cadastro através do menu "Abra sua conta"

2 - Aguarde a confirmação de conclusão do cadastro através de e-mail

3 - Escolha o fundo que deseja investir e preencha o Termo de Adesão

4 - Envie o dinheiro para a conta MAS (saiba mais)

5 - Acompanhe a evolução das cotas e rentabilidade através do site

Fundos disponíveis

Grau de Risco:
Rentabilidades
Taxas
Docs.
FUNDOS Aplicação Inicial (R$) Cota Resgate
CDI 2018

2018

Mês

12Meses

Adm.

Perf.

R

P

L

T.A

Risco
REFERENCIADO  
Brasil Plural Yield FI Referenciado DI 3.000,00 D+0 99,54% 3,71% 0,52% 6,94% 0,25% - R P L T.A
BTG Pactual Tesouro Selic FI RF 1.000,00 D+0 97,79% 3,65% 0,53% 6,82% 0,20% - R P L T.A
BTG Pactual Yield DI FI Referenciado CP 3.000,00 D+0 103,59% 3,86% 0,54% 7,19% 0,30% - R P L T.A
CA Indosuez DI Master FI RF Ref DI LP 25.000,00 D+0 101,61% 3,79% 0,54% 7,04% 0,30% - R P L T.A
CA Indosuez DI Premiere FIC FI Ref DI LP 1.000,00 D+0 91,16% 3,40% 0,49% 6,40% 0,65% - R P L T.A
Mapfre I FIRF Ref. DI³ 500,00 D+0 96,22% 3,59% 0,51% 6,65% 0,30% - R P L T.A
Santander Sovereign RF Ref. DI Classe A FIC FI 1.000,00 D+0 95,64% 3,57% 0,51% 6,70% 0,25% - R P L T.A
Sparta Premium Referenciado DI 1.000,00 D+0 94,81% 3,54% 0,50% 6,73% 0,30% - R P L T.A
Vinci TOP FIC FI Referenciado DI 10.000,00 D+0 93,49% 3,49% 0,52% 6,51% 0,40% - R P L T.A
XP Referenciado FI RF DI CP 3.000,00 D+0 101,84% 3,80% 0,53% 7,03% 0,40% - R P L T.A
RENDA FIXA  
AF Invest FI Renda Fixa CP Geraes³ 25.000,00 D+1 118,12% 4,41% 0,59% 8,13% 0,50% - R P L T.A
AF Invest GERAES 30 FIRF CP⁵ 25.000,00 D+31 - - - - 0,60% -
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 500,00 D+1 106,20% 3,96% 0,57% 7,30% 0,40% - R P L T.A
Az Quest Valore FI RF CP 5.000,00 D+5 106,18% 3,96% 0,58% 7,41% 1,00% - R P L T.A
BM&FBOVESPA Margem Garantia Ref DI FI 0,00 D+0 92,81% 3,46% 0,49% 6,48% 0,30% - R P L T.A
BNP Paribas Topazio FIC RF CP³ 500.000,00 D+0 96,07% 3,58% 0,49% 6,95% 0,30% -
Brasil Plural High Yield FIRF Cred Privado 3.000,00 D+1 103,01% 3,84% 0,52% 7,13% 0,25% - R P L T.A
BTG Pactual Capital Markets FI RF² 25.000,00 D+0 103,73% 3,87% 0,55% 7,21% 0,25% - R P L T.A
BTG Pactual Crédito Corporativo I FIQ FIRF CP² ³ 5.000,00 D+31 116,39% 4,34% 0,60% 8,06% 0,50% 20,00% R P L T.A
BTG Pactual Tesouro IPCA Curto FI RF 3.000,00 D+1 114,83% 4,28% 1,45% 7,90% 0,20% - R P L T.A
BTG Pactual Tesouro IPCA Geral FI RF 3.000,00 D+2 91,47% 3,41% 2,30% 5,69% 0,20% - R P L T.A
Butiá TOP CP FIC FI RF 5.000,00 D+1 115,58% 4,31% 0,60% 7,89% 0,80% - R P L T.A
CA Indosuez Agilite FIRF CP 25.000,00 D+5 109,97% 4,10% 0,57% 7,68% 0,60% -
CA Indosuez Vitesse FIRF CP³ 25.000,00 D+31 116,86% 4,36% 0,62% 8,10% 0,50% - R P L T.A
Capitania Premium FIC FIRF CP 5.000,00 D+45 100,26% 3,74% 0,65% 7,76% 0,55% 15,00% R P L T.A
Capitania TOP FIC FIRF CP 5.000,00 D+1 109,30% 4,08% 0,62% 7,23% 0,32% - R P L T.A
Capitania Yield FI RF CP 25.000,00 D+0 95,25% 3,55% 0,51% 6,62% 0,32% - R P L T.A
CSHG All CP Magis FC FI Mult LP 20.000,00 D+45 100,26% 3,74% 0,57% 8,05% - - R P L T.A
CSHG Income FC FI Renda Fixa CP³ 5.000,00 D+1 106,32% 3,97% 0,56% 7,34% 0,45% - R P L T.A
Daycoval Classic RF CP 500,00 D+5 110,45% 4,12% 0,60% 7,64% 0,40% - R P L T.A
DLM Hedge Conservador II FIRF CP 3.000,00 D+1 113,45% 4,23% 0,57% 7,78% 0,60% - R P L T.A
DLM Premium 30 FIRF CP LP 3.000,00 D+30 116,52% 4,35% 0,58% - 0,70% 20,00% R P L T.A
Fator Debêntures Incentivadas FI MM CP⁴ 1.000,00 D+31 131,21% 4,89% 0,82% 7,09% 0,75% 10,00% R P L T.A
Fator Max Corporativo FI RF LP CP 1.000,00 D+0 102,00% 3,80% 0,54% 7,06% 0,40% - R P L T.A
Icatu Vanguarda CP FI RF LP 20.000,00 D+1 98,93% 3,69% 0,48% 7,09% 0,50% - R P L T.A
Icatu Vanguarda FIC FI Inflação Curta RF 20.000,00 D+2 107,70% 4,02% 1,41% 7,46% 0,50% - R P L T.A
Icatu Vanguarda FIC FI Inflação Longa RF 5.000,00 D+3 53,94% 2,01% 3,07% 3,09% 0,50% - R P L T.A
Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP 5.000,00 D+4 95,51% 3,56% 2,53% 7,08% 0,30% 20,00% R P L T.A
Lacan FI Renda Fixa LP 100,00 D+1 110,87% 4,14% 0,50% 7,07% 0,50% 20,00% R P L T.A
Mapfre RF FI 50.000,00 D+0 102,27% 3,81% 0,67% 6,65% 0,45% - R P L T.A
Mirae Asset IMA-B RF FI 5.000,00 D+1 96,48% 3,60% 2,18% 5,83% 0,30% - R P L T.A
Quantitas FIC FIRF CP Córsega 200.000,00 D+1 103,16% 3,85% 0,55% 7,32% 0,20% - R P L T.A
Quatá Select TOP FI RF Crédito Privado 25.000,00 D+91 107,55% 4,01% 0,72% 7,96% 0,90% - R P L T.A
Rio Bravo Crédito Privado FI RF 1.000,00 D+1 103,01% 3,84% 0,55% 7,14% 0,45% - R P L T.A
Santander Brasil IMA-B5+ RF FIC DE FI 10.000,00 D+0 32,79% 1,22% 2,39% 2,24% 0,30% - R P L T.A
Sparta TOP Renda Fixa³ 5.000,00 D+35 114,57% 4,27% 0,60% 7,89% 0,70% 20,00% R P L T.A
Sul América Crédito Ativo FI RF CP LP 25.000,00 D+30 101,96% 3,80% 0,61% 7,16% 0,60% 20,00% R P L T.A
Sul América Excellence FI RF Crédito Privado 5.000,00 D+1 97,23% 3,63% 0,52% 6,84% 0,30% - R P L T.A
Sul América Inflatie FI RF LP 5.000,00 D+2 118,71% 4,43% 1,99% 6,73% 0,40% 20,00% R P L T.A
Sul América Renda Fixa Ativo FI LP 25.000,00 D+1 91,00% 3,39% 0,39% 6,82% 0,50% 20,00% R P L T.A
TG Liquidez I FIRF 100,00 D+1 114,32% 4,26% 0,61% 7,78% 0,35% - R P L T.A
TG Solidus Cash FIRF CP 1.000,00 D+0 113,22% 4,22% 0,62% 7,81% 0,50% - R P L T.A
Valora Absolute FIM CP 1.000,00 D+15 113,44% 4,23% 0,58% 7,64% 0,80% - R P L T.A
Votorantim FIC FI Inflation RF 10.000,00 D+1 108,44% 4,04% 1,40% 7,60% 0,35% - R P L T.A
Votorantim FIC FI IRF-M 1+ RF LP 10.000,00 D+1 95,36% 3,56% 1,81% 7,38% 0,35% - R P L T.A
Votorantim FIC FI Vintage RF CP 3.000,00 D+0 44,64% 1,67% 0,36% 4,85% 0,35% - R P L T.A
XP Investor FI RF CP 10.000,00 D+16 112,98% 4,21% 0,55% 7,99% 0,75% 20,00% R P L T.A
MULTIMERCADO  
Absolute Alpha FIC FIM 5.000,00 D+18 146,01% 5,45% 1,12% 9,81% 1,90% 20,00% R P L T.A
Absolute Alpha Global FIC FIM 50.000,00 D+18 161,62% 6,03% 1,19% 10,40% 1,90% 20,00% R P L T.A
Absolute Hedge FIC FIM 5.000,00 D+30 171,19% 6,39% 0,96% 12,90% 1,90% 20,00% R P L T.A
Access Kondor LX FIC FIM³ 10.000,00 D+31 69,45% 2,59% 0,04% 6,27% 2,00% 20,00% R P L T.A
Adam Macro II FIC FI Multimercado³ 50.000,00 D+31 57,01% 2,13% 0,98% 7,24% 2,00% 20,00% R P L T.A
Adam Macro Strategy II D60 FIC FIM⁵ 25.000,00 D+61 - - - - 1,90% 20,00% R P L T.A
Adam Macro Strategy II FIC FIM³ 50.000,00 D+31 145,49% 5,43% 1,08% 12,68% 1,90% 20,00% R P L T.A
Alaska Range FIM 5.000,00 D+15 - -9,59% 4,04% -11,38% 2,00% 20,00% R P L T.A
Apex Equity Hedge FIM 5.000,00 D+30 277,47% 10,35% 0,28% 18,27% 1,90% 20,00% R P L T.A
Artesanal FIC de FIM 100,00 D+2 106,13% 3,96% 0,90% 7,05% 2,00% 20,00% R P L T.A
ARX Especial FIC FIM 20.000,00 D+5 101,04% 3,77% 0,50% 5,31% 2,00% 20,00% R P L T.A
ARX Target Institucional FIM 5.000,00 D+1 113,56% 4,24% 0,53% 7,28% 0,90% 20,00% R P L T.A
Avantgarde Capital FI Multimercado 5.000,00 D+30 - -6,25% 3,46% -1,02% 2,00% 20,00% R P L T.A
Az Quest Altro FIC FIM CP³ 10.000,00 D+45 118,16% 4,41% 0,61% 7,81% 0,80% 20,00% R P L T.A
AZ Quest Azimut Impacto FIC FIM 1.000,00 D+6 102,71% 3,83% 0,52% 6,94% 1,00% - R P L T.A
AZ Quest Equity Hedge FIC FIM 5.000,00 D+6 155,40% 5,80% 0,86% 9,86% 2,00% 20,00% R P L T.A
Az Quest Legan Low Vol FIM 5.000,00 D+1 100,06% 3,73% 0,54% 7,29% 1,10% 20,00% R P L T.A
AZ Quest Multi 30 FIC FIM 10.000,00 D+30 168,40% 6,28% 0,69% - 1,50% 20,00% R P L T.A
AZ Quest Multi FIC FIM³ 10.000,00 D+1 170,82% 6,37% 0,72% 10,76% 1,50% 20,00% R P L T.A
AZ Quest Total Return FIC FIM 5.000,00 D+30 215,89% 8,05% 1,18% 13,29% 2,00% 25,00% R P L T.A
Azul Quantitativo FIM 5.000,00 D+2 0,24% 0,01% 0,34% 1,09% 2,00% 20,00% R P L T.A
Bahia AM FIC FIM 20.000,00 D+21 161,33% 6,02% 0,78% 10,95% 2,00% 20,00% R P L T.A
Bahia AM Long Biased FIC FIM 20.000,00 D+33 358,34% 13,37% 5,57% 23,69% 2,00% 20,00% R P L T.A
Bahia AM Maraú FIC FIM³ 20.000,00 D+31 201,91% 7,53% 0,89% 14,60% 2,00% 20,00% R P L T.A
BNY Mellon Gavea Macro FIC FIM 50.000,00 D+30 266,68% 9,95% -0,48% 16,33% 2,00% 20,00% R P L T.A
Brasil Plural Crédito Corporativo II FIC FIM CP 3.000,00 D+46 118,18% 4,41% 0,60% 7,97% 0,75% 20,00% R P L T.A
Brasil Plural Deb. Inc. 30 CP FIC FIM² ³ ⁴ 100,00 D+31 166,57% 6,21% 1,19% 8,36% 1,00% 20,00% R P L T.A
Brasil Plural Deb. Inc. 45 CP FIC FIM⁴ 100,00 D+46 167,60% 6,25% 1,11% 8,54% 1,00% 20,00% R P L T.A
Brasil Plural Equity Hedge 30 FIC FIM 20.000,00 D+31 138,78% 5,18% 1,09% 8,69% 2,00% 20,00% R P L T.A
Brasil Plural Macro FIC FIM 20.000,00 D+16 113,56% 4,24% 0,28% 6,96% 2,00% 20,00% R P L T.A
BTG Pactual Discovery FIM 5.000,00 D+31 140,76% 5,25% 1,33% 12,50% 2,00% 20,00% R P L T.A
BTG Pactual Explorer FIM 5.000,00 D+5 82,64% 3,08% 0,53% 6,71% 1,75% 20,00% R P L T.A
BTG Pactual Hedge FIM 25.000,00 D+1 99,03% 3,69% 0,72% 7,30% 1,50% 20,00% R P L T.A
Butiá Excellence FIC FIM 5.000,00 D+4 29,74% 1,11% 2,21% 3,63% 1,50% 20,00% R P L T.A
CA Indosuez Beton FIC FIM 10.000,00 D+31 46,16% 1,72% 1,02% 5,95% 1,30% 20,00% R P L T.A
CA Indosuez Infraest Incent CP FIC FIM 1.000,00 D+30 149,68% 5,58% 1,47% 8,67% 0,80% 20,00% R P L T.A
Canepa Macro FIM 5.000,00 D+16 160,53% 5,99% 0,39% 11,58% 2,00% 20,00% R P L T.A
Canvas Classic II FIC FIM 20.000,00 D+30 88,13% 3,29% 1,24% 7,64% 1,95% 20,00% R P L T.A
Canvas Enduro II FIC FIM 20.000,00 D+30 99,21% 3,70% 1,70% 8,98% 1,95% 20,00% R P L T.A
Claritas Hedge FIC FIM LP 10.000,00 D+4 99,67% 3,72% 0,55% 6,12% 2,00% 20,00% R P L T.A
Claritas Inflação Institucional FIM 10.000,00 D+1 122,43% 4,57% 1,49% 8,29% 1,00% 20,00% R P L T.A
Claritas Institucional FIM 1.000,00 D+1 105,11% 3,92% 0,57% 6,82% 1,00% 20,00% R P L T.A
Claritas Long & Short FIC FIM³ 10.000,00 D+34 190,32% 7,10% 0,85% 10,80% 2,00% 20,00% R P L T.A
Daycoval Debêntures Incentivadas CP⁴ 100,00 D+30 110,68% 4,13% 0,75% 6,53% 0,75% - R P L T.A
Daycoval Multifunds FIC FIM 500,00 D+15 109,71% 4,09% 0,83% 7,92% 0,60% 10,00% R P L T.A
DLM Hedge Conservador FIM 3.000,00 D+1 107,88% 4,02% 0,55% 7,39% 0,80% 20,00% R P L T.A
DLM Hedge Moderado FIC FIM CP 3.000,00 D+4 116,63% 4,35% 0,58% 7,00% 1,35% 20,00% R P L T.A
Empírica Lótus FIC FIM 25.000,00 D+91 150,38% 5,61% 0,84% 10,08% 0,80% 20,00% R P L T.A
Empírica Lótus IPCA FIC FIM 15.000,00 D+121 177,97% 6,64% 1,00% 11,45% 0,80% 20,00% R P L T.A
Exploritas Alpha América Latina FIC FIM 10.000,00 D+13 196,03% 7,31% 1,95% 8,89% 2,00% 20,00% R P L T.A
Fator Sigma FIC FI MM 25.000,00 D+1 - -2,59% 1,15% -0,77% 1,00% 20,00% R P L T.A
Fides Absoluto FIM 30.000,00 D+33 153,76% 5,74% 5,03% 8,42% 2,00% 20,00% R P L T.A
Fides Long Short Plus FIM 10.000,00 D+6 118,15% 4,41% 0,77% 7,36% 2,00% 20,00% R P L T.A
Flag FIC FIM 5.000,00 D+5 40,74% 1,52% 0,92% 4,83% 2,00% 20,00% R P L T.A
GAP Absoluto FIC FIM 50.000,00 D+31 197,94% 7,38% 2,58% 13,57% 1,95% 20,00% R P L T.A
GAP Long Short 2X FIM³ 50.000,00 D+91 187,50% 6,99% 1,09% 10,33% 2,00% 25,00% R P L T.A
GAP Long Short FIM³ 50.000,00 D+16 137,82% 5,14% 0,77% 8,06% 2,00% 25,00% R P L T.A
GAP Multiportfolio FIM 5.000,00 D+1 172,36% 6,43% 2,41% 12,62% 2,00% 20,00% R P L T.A
Garde D'Artagnan BNY FIC FIM³ 50.000,00 D+31 4,91% 0,18% 0,11% 4,03% 2,00% 20,00% R P L T.A
Gauss FIC FIM 25.000,00 D+30 - -4,39% -0,01% 3,41% 1,95% 20,00% R P L T.A
Ibiuna Hedge FIC FIM 20.000,00 D+31 113,47% 4,23% 0,15% 8,45% 2,00% 20,00% R P L T.A
Ibiuna Hedge STH FIC FIM 50.000,00 D+31 162,47% 6,06% -0,04% 12,00% 2,00% 20,00% R P L T.A
Ibiuna Long Biased FIC FIM 20.000,00 D+33 225,70% 8,42% 5,94% 17,27% 2,00% 20,00% R P L T.A
Ibiuna Long Short STLS FIC FIM³ 20.000,00 D+31 282,05% 10,52% 0,63% 12,67% 2,00% 20,00% R P L T.A
Iporanga Macro 30 FIC FIM 10.000,00 D+31 - -10,93% 1,57% -15,04% 2,00% 20,00% R P L T.A
J Safra Absoluto 30 Feeder FIC FIM³ 50.000,00 D+32 25,10% 0,94% 1,26% 5,29% 2,00% - R P L T.A
Kadima FIC FIM³ 50.000,00 D+1 143,96% 5,37% 0,34% 6,63% 2,00% 20,00% R P L T.A
Kadima High Vol FIM 100.000,00 D+11 175,40% 6,54% 0,51% 6,77% 2,00% 20,00% R P L T.A
Kadima II FIC FIM 20.000,00 D+11 143,61% 5,36% 0,34% 6,68% 2,00% 20,00% R P L T.A
Kapitalo Alpha Global FIC FIM 50.000,00 D+31 97,53% 3,64% 1,42% - 2,00% 20,00% R P L T.A
Kapitalo Kappa D³ ⁵ 50.000,00 D+31 - - - - 2,00% 20,00% R P L T.A
Kapitalo Kappa FIN FIQ FIM³ 50.000,00 D+31 291,90% 10,89% 1,12% 14,72% 2,00% 20,00% R P L T.A
Kapitalo Zeta FIQ FIM³ 100.000,00 D+61 458,66% 17,11% 1,63% 21,94% 2,00% 20,00% R P L T.A
Lacan Equilíbrio Institucional FIM 100,00 D+6 90,63% 3,38% 0,60% 6,05% 1,75% 20,00% R P L T.A
Legacy Capital B FIC FIM 25.000,00 D+31 - - - - 2,00% 20,00% R P L T.A
Leste Credit ABS FIM CP IE 50.000,00 D+1 162,20% 6,05% 0,86% - - 20,00%
Leste Credit FIM CP IE 250.000,00 D+1 207,77% 7,75% 1,33% 14,41% - 20,00%
Mapfre Asturias FI Multimercado 10.000,00 D+30 84,04% 3,13% 0,44% 6,36% 0,75% 20,00% R P L T.A
Mapfre Inversion FIM 5.000,00 D+30 253,65% 9,46% 1,81% 11,32% 2,00% 20,00% R P L T.A
Marejo Azul FIM 1.000,00 D+5 124,54% 4,65% -1,15% 1,07% 2,00% 20,00% R P L T.A
Mauá Absoluto FIC FIM 5.000,00 D+30 93,17% 3,48% 0,41% 9,04% 1,50% 20,00% R P L T.A
Mauá Macro FIC FIM 5.000,00 D+30 94,20% 3,51% 0,40% 11,09% 2,50% 20,00% R P L T.A
Mirae Asset Mult. Macro Strategy Low Vol FI 5.000,00 D+2 8,98% 0,34% 0,31% 1,33% 1,50% 20,00% R P L T.A
Mirae Asset Multimercado Macro Strategy FI 5.000,00 D+2 66,60% 2,48% 0,57% 4,11% 1,50% 20,00% R P L T.A
Modal Institucional FIM 1.000,00 D+1 92,02% 3,43% 0,45% 6,77% 1,00% 20,00% R P L T.A
Modal Tactical FIC FIM 5.000,00 D+31 41,04% 1,53% 0,36% 5,59% 2,00% 20,00% R P L T.A
More Crédito FIQ de FIM CP 0,00 D+181 126,59% 4,72% 0,69% 8,77% 1,20% 20,00% R P L T.A
More M CA FIQ de FIM CP³ 25.000,00 D+31 117,48% 4,38% 0,62% 8,23% 0,50% - R P L T.A
More M CA II FIQ de FIM CP 5.000,00 D+61 120,96% 4,51% 0,63% 8,45% 1,00% - R P L T.A
More Macro FIQ FIM 5.000,00 D+31 146,43% 5,46% 0,92% 9,72% 0,70% 20,00% R P L T.A
Nest Absolute Return FIM 10.000,00 D+18 118,52% 4,42% 3,32% - 2,00% 20,00% R P L T.A
Oceana Long Biased FIC FIM³ 50.000,00 D+6 45,68% 1,70% 4,94% 8,66% 2,00% 15,00% R P L T.A
Opportunity Long Biased FIC FIM 10.000,00 D+18 100,96% 3,77% 3,89% 9,01% 2,00% 20,00% R P L T.A
Opportunity Market FIC FIM 10.000,00 D+1 84,31% 3,14% 0,85% 6,70% 1,50% 20,00% R P L T.A
Opportunity Total FIC FIM 10.000,00 D+4 88,19% 3,29% 0,84% 7,06% 2,00% 20,00% R P L T.A
Ouro Preto FIC FIM CP 25.000,00 D+91 140,42% 5,24% 0,75% 9,65% 2,00% 20,00% R P L T.A
Ouro Preto Macro FIM 1.000,00 D+1 47,87% 1,79% 1,17% 4,60% 2,00% 20,00% R P L T.A
Ouro Preto Real FIC FIM LP 1.000,00 D+4 115,87% 4,32% 0,64% 7,71% 1,00% - R P L T.A
Perfin Long & Short FIC FIM³ 10.000,00 D+4 115,99% 4,33% 2,09% 8,81% 1,50% 20,00%
Quantitas FIC FIM Mallorca 10.000,00 D+15 106,13% 3,96% 0,61% 6,81% 1,80% 20,00% R P L T.A
Quantitas FIM Galápagos 10.000,00 D+15 79,72% 2,97% 0,52% - 1,80% 20,00% R P L T.A
Quatá Multisetorial FIC FIM CP 25.000,00 D+30 130,34% 4,86% 0,67% 9,53% 2,00% 25,00% R P L T.A
Quatá Prass FIC FIM CP 25.000,00 D+61 129,41% 4,83% 0,69% 9,10% 0,40% - R P L T.A
RB Capital Debêntures Incentivadas FIC FIM CP⁴ 1.000,00 D+31 144,75% 5,40% 0,77% 7,35% 1,00% - R P L T.A
Rio Absoluto FIM 25.000,00 D+15 160,22% 5,98% 2,11% 8,31% 2,00% 20,00% R P L T.A
Rio Arbitragem FIM 10.000,00 D+1 120,11% 4,48% 1,31% 6,93% 1,80% 20,00% R P L T.A
Rio Bravo Apollo FIC FIM 5.000,00 D+16 84,87% 3,17% 2,04% 8,16% 1,50% 20,00% R P L T.A
Rio Macro FIC FIM 50.000,00 D+30 148,09% 5,52% 0,40% 9,01% 2,00% 20,00% R P L T.A
Santander Multi. Rates FX FIC FIM Classe A 10.000,00 D+10 119,87% 4,47% 0,45% 7,15% 1,00% 20,00% R P L T.A
Seival FGS Agressivo FIC FIM 5.000,00 D+15 839,87% 31,33% -5,08% 29,93% 2,00% 20,00% R P L T.A
SF2 Trópico Cash FIM 5.000,00 D+2 107,09% 3,99% 0,53% 7,45% 0,80% 20,00% R P L T.A
Sparta Cíclico FIM 5.000,00 D+4 - -22,72% -6,31% -23,80% 4,00% 20,00% R P L T.A
Sparta Debêntures Incentivadas⁴ 5.000,00 D+32 152,55% 5,69% 0,71% 9,65% 1,00% - R P L T.A
SPX Nimitz BNY II FIC de FIM³ 50.000,00 D+61 188,20% 7,02% -0,40% 12,12% 2,00% 20,00% R P
SRM Exodus 180 FIC FIM 25.000,00 D+180 49,29% 3,14% 0,15% 7,13% 1,00% 20,00% R P L T.A
SRM Exodus 90 FIC FIM 25.000,00 D+90 63,28% 4,69% 0,67% 8,76% 1,00% 20,00% R P L T.A
Sul América Endurance FIM 25.000,00 D+5 97,29% 3,63% 0,25% 7,45% 1,00% 20,00% R P L T.A
Sul América Evolution FIM 25.000,00 D+5 99,53% 3,71% 0,30% 7,10% 1,00% 20,00% R P L T.A
Sul América High Yield FIM CP 1.000.000,00 D+361 122,78% 4,58% 0,85% 8,26% 1,50% - R P L T.A
Sul América Tático FIM 5.000,00 D+5 131,70% 4,91% 0,52% - 1,50% 20,00% R P L T.A
Tagus Equity Hedge FIM 5.000,00 D+17 - -3,77% 0,83% 0,17% 2,00% 20,00% R P L T.A
Tagus Institucional FIM CP³ 10.000,00 D+15 - -4,17% 0,37% -0,31% 0,70% 40,00%
Tagus Toscana Low Vol FIM 500,00 D+1 - -0,38% 0,72% 3,14% 1,75% 20,00% R P L T.A
TC I FIM CP 100.000,00 D+181 184,76% 6,89% 1,10% 12,37% 0,80% 30,00% R P L T.A
TG Audax FIM CP 3.000,00 D+31 173,28% 6,46% 0,90% 10,96% 1,00% 10,00% R P L T.A
Trafalgar Victory FIC FIM 20.000,00 D+1 11,80% 0,44% 0,24% - 2,00% 20,00%
Valora Guardian II FIC FIM CP 10.000,00 D+91 121,43% 4,53% 0,65% 8,44% 0,80% 20,00% R P L T.A
Victoire Latam Equity 10.000,00 D+30 333,20% 12,43% 1,95% 10,12% 2,00% 20,00% R P L T.A
Vinci Atlas FIC FIM 25.000,00 D+31 - -0,08% -1,72% 5,46% 2,00% 20,00% R P L T.A
Vinci Credito Corporativo FIC FIM CP 25.000,00 D+60 114,81% 4,28% 0,58% 7,81% 0,50% 20,00% R P L T.A
Vinci Credito Estruturado Seleção FIC FIM CP 25.000,00 D+120 125,87% 4,69% 0,64% 8,57% 2,00% 20,00% R P L T.A
Vinci Multiestrategia FIM 10.000,00 D+1 107,60% 4,01% 0,71% 8,15% 1,00% 20,00% R P L T.A
Vinci Selection FIC FIM 25.000,00 D+61 152,19% 5,68% 0,76% 9,55% 1,00% 10,00% R P L T.A
Vinci TOP Cred. Corp. FIC FIM CP 10.000,00 D+60 111,52% 4,16% 0,55% 7,59% 0,62% 20,00% R P L T.A
Vinci Valorem FIM 10.000,00 D+2 97,56% 3,64% 0,69% 6,66% 1,00% 20,00% R P L T.A
Vintage Macro VI FIC FIM³ 100,00 - 126,46% 4,72% 1,69% 6,17% 2,00% 20,00%
Visia Sigma FIC FIM 25.000,00 D+13 - - - - 1,45% 20,00%
Visia Zarathustra FIC FIM 10.000,00 D+33 189,01% 7,05% -3,14% 13,08% 1,00% 27,50% R P L T.A
Votorantim FI Eagle Multimercado CP 1.000,00 D+1 92,46% 3,45% 0,66% 6,74% 0,50% 20,00% R P L T.A
Votorantim FI Equity Hedge Multimercado 5.000,00 D+11 149,69% 5,58% 0,80% 10,58% 1,50% - R P L T.A
Votorantim FI Multistrategy Multimercado 10.000,00 D+16 77,88% 2,90% 1,01% 6,81% 1,50% - R P L T.A
Western Asset US Index 500 Feeder FIC FIM 25.000,00 D+1 204,93% 7,64% 3,85% 19,61% 1,00% - R P L T.A
XP Crédito Estruturado 180 FIC FIM CP³ 25.000,00 D+181 135,81% 5,07% 0,81% 10,69% 2,00% 20,00% R P L T.A
XP Long Biased 30 FIC FIM³ 10.000,00 D+33 530,80% 19,80% 5,89% 29,75% 2,00% 20,00% R P L T.A
XP Long Short 60 FIC FIM 10.000,00 D+61 295,29% 11,01% 0,42% 9,69% 2,00% 20,00% R P L T.A
XP Macro FIM 10.000,00 D+31 124,21% 4,63% -0,30% 10,64% 2,00% 20,00% R P L T.A
CAMBIAL  
Brasil Plural FI Cambial 25.000,00 D+1 395,25% 14,74% -2,88% 22,16% 0,75% - R P L T.A
BTG Pactual Dólar FI Cambial 5.000,00 D+1 400,08% 14,92% -2,90% 22,42% 1,00% - R P L T.A
Mapfre FI Cambial 10.000,00 D+2 401,40% 14,97% -2,71% 22,34% 0,17% - R P L T.A
Votorantim FIC FI Cambial Dólar 1.000,00 D+1 398,03% 14,85% -2,92% 22,37% 0,85% - R P L T.A
AÇÕES  
AF Invest Minas BDR Nível I FIA 25.000,00 D+14 - 7,30% 7,63% 16,56% 2,00% 15,00% R P L T.A
Alaska Black FIC FIA - BDR Nível I² 5.000,00 D+33 - 14,43% 12,36% 47,67% 2,00% 20,00% R P L T.A
Alaska Black FIC FIA II - BDR Nível I 1.000,00 D+33 - 14,11% 12,26% 49,07% 2,00% 20,00% R P L T.A
Apex Ações 30 FIC FIA 5.000,00 D+33 - 9,68% 5,20% 27,01% 2,00% 20,00% R P L T.A
Apex Infinity 8 Long Biased FIC FIA 5.000,00 D+33 - 15,58% 2,08% 30,04% 2,00% 20,00% R P L T.A
ARX Income FIA 5.000,00 D+4 - 12,97% 6,58% 26,42% 3,00% - R P L T.A
ARX Long Term FIC FIA 20.000,00 D+33 - 0,11% 4,30% 9,81% 2,00% 20,00% R P L T.A
Athena Total Return FIC FIA 20.000,00 D+33 - -6,02% 3,43% 1,16% 2,00% 20,00% R P L T.A
Athena Total Return II FIC FIA 5.000,00 D+33 - -6,54% 3,38% 1,13% 3,00% - R P L T.A
AZ Quest Ações FIC FIA 10.000,00 D+4 - 13,03% 7,39% 28,25% 2,00% 20,00% R P L T.A
AZ Quest Small Mid Caps FIC FIA 10.000,00 D+30 - 6,35% 1,96% 21,55% 2,00% 20,00% R P L T.A
Bahia AM Smid Caps Valor FIC FIA 20.000,00 D+63 - 6,96% 6,27% 20,82% 2,00% 20,00% R P L T.A
Bahia AM Valuation FIC FIA 20.000,00 D+10 - 11,83% 8,16% 24,56% 2,00% 20,00% R P L T.A
Brasil Capital 30 FIC FIA 15.000,00 D+34 - -1,05% 4,41% 12,50% 1,50% 20,00% R P L T.A
Brasil Plural FIC FIA 5.000,00 D+18 - 9,04% 8,44% 23,06% 3,00% - R P L T.A
Brasil Plural Long Biased FIC FIA 30.000,00 D+33 - 8,36% 3,97% - 2,00% 20,00% R P L T.A
Brasil Plural LS Plus FIC FIA 30.000,00 D+33 - 7,96% 2,89% 12,47% 3,00% - R P L T.A
BTG Pactual Absoluto FIQ FIA² 5.000,00 D+33 - 5,87% 6,35% 14,61% 2,00% 20,00% R P L T.A
BTG Pactual Absoluto Institucional FIQ FIA 5.000,00 D+33 - 3,84% 6,13% 15,24% 3,00% - R P L T.A
BTG Pactual Absoluto LS FIC FIA² 5.000,00 D+33 - 8,05% 2,85% 12,49% 2,00% 20,00% R P L T.A
BTG Pactual Alpha FIA² 25.000,00 D+2 - -3,69% 0,43% -1,28% 0,75% - R P L T.A
BTG Pactual Dividendos FIQ FIA 5.000,00 D+33 - -5,45% 6,45% 4,13% 2,50% - R P L T.A
Butiá Fundamental FIC FIA 5.000,00 D+5 - 10,98% 9,49% 20,42% 2,00% 20,00% R P L T.A
CA Indosuez Allocation Action FIA 50.000,00 D+63 - -0,81% 6,35% 7,89% 2,00% 20,00% R P L T.A
Constancia Fundamento FIA 5.000,00 D+15 - 5,57% 7,88% 20,88% 2,00% 20,00% R P L T.A
Constellation Institucional FIC FIA 5.000,00 D+63 - 2,54% 6,45% 14,04% 2,00% 20,00% R P L T.A
DLM Ações FIC FIA 3.000,00 D+15 - -8,93% 6,41% -2,53% 2,00% 20,00% R P L T.A
Fama FIC FIA 5.000,00 D+60 - -3,16% 6,93% 10,37% 2,00% 20,00% R P L T.A
Fator Ações FIC de FIA 25.000,00 D+4 - -1,04% 10,64% 5,54% 2,00% 20,00% R P L T.A
Fator Sinergia V FIA 25.000,00 D+63 - 10,55% 14,89% 30,91% 1,50% 20,00% R P L T.A
Flag FIC FIA 5.000,00 D+10 - -12,78% 8,44% -4,57% 2,00% 20,00% R P L T.A
Forpus Ações FIC FIA 10.000,00 D+31 - 3,76% 0,16% 16,52% 2,25% 20,00% R P L T.A
Franklin Valor e Liquidez FVL FIA 5.000,00 D+5 - 2,76% 6,60% 16,56% 2,00% 20,00% R P L T.A
GAP Ações FIA 20.000,00 D+4 - 9,62% 8,94% 21,07% 3,50% - R P L T.A
GAP Equity Value Institucional FIA 20.000,00 D+33 - 2,41% 4,38% 9,13% 2,00% 20,00% R P L T.A
GTI Dimona Brasil FIA 5.000,00 D+18 - 0,14% 10,01% 26,59% 2,00% 15,00% R P L T.A
Guepardo 60 FIC FIA 50.000,00 D+65 - -26,98% 2,28% -26,28% 1,90% 20,00% R P L T.A
Guepardo Escalonado FIC FIA 50.000,00 - - - - - 1,90% 20,00% R P L T.A
Guepardo Escalonado Institucional FIC FIA 50.000,00 - - -26,41% 2,75% -25,66% 1,90% 20,00% R P L T.A
Guepardo Institucional 60 FIC FIA 50.000,00 D+65 - -26,31% 2,70% -25,50% 1,90% 20,00% R P L T.A
HIX Capital FIA 20.000,00 D+61 - -11,52% 2,41% -2,49% 2,00% 20,00% R P L T.A
Ibiuna Equities 30 FIC FIA 20.000,00 D+33 - 8,49% 7,04% 20,53% 2,00% 20,00% R P L T.A
Icatu Vanguarda FIC de FIA Dividendos 5.000,00 D+4 - 1,57% 5,36% 9,80% 1,00% 20,00% R P L T.A
Kadima Equities FIC FIA 20.000,00 D+3 - -2,93% 8,03% 8,61% 1,35% 20,00% R P L T.A
Kapitalo Tarkus FIC FIA 10.000,00 D+33 - 34,59% 8,71% - 2,00% 20,00% R P L T.A
Lacan Valor FIA 100,00 D+5 - 2,48% 4,99% 18,12% 2,20% 20,00% R P L T.A
Mapfre FI Ações 10.000,00 D+4 - 5,42% 7,77% 25,96% 2,50% 20,00% R P L T.A
Mapfre FI Ações Small 10.000,00 D+4 - 5,42% 7,77% 25,96% 3,50% 20,00% R P L T.A
Mauá Capital FIC FIA 5.000,00 D+33 - 14,19% 8,18% - 2,00% 20,00% R P L T.A
Mirae Asset Discovery Ações Dividendos FI 5.000,00 D+4 - -1,19% 9,90% 6,39% 2,00% 20,00% R P L T.A
NCH Maracanã FIA 5.000,00 D+33 - -1,47% 3,82% 12,84% 2,00% 20,00% R P L T.A
Nest FIA 10.000,00 D+3 - 4,81% 8,65% 19,09% 2,00% 20,00% R P L T.A
Oceana Long Biased FIC FIA³ 50.000,00 D+6 - 1,77% 4,94% 8,75% 2,00% 15,00% R P L T.A
Oceana Selection FIC FIA³ 50.000,00 D+8 - -0,04% 6,93% 9,54% 2,00% 20,00% R P L T.A
Oceana Valor 30 FIC FIA³ 50.000,00 D+33 - 4,90% 8,88% 17,29% 2,00% 20,00%
Opportunity Selection FIC FIA 10.000,00 D+4 - 1,55% 7,65% 12,44% 2,00% 20,00% R P L T.A
Perfin Institucional FIC FIA 10.000,00 D+33 - -3,30% 5,38% 5,77% 2,00% 20,00% R P L T.A
Prumo Ações FIA 10.000,00 D+33 - -7,29% 6,06% 1,35% 2,00% 20,00% R P L T.A
Prumo Discovery FIA 10.000,00 D+33 - - - - 2,00% 20,00% R P L T.A
Quantitas FIA Montecristo 20.000,00 D+5 - -2,07% 9,48% 10,77% 2,00% 20,00% R P L T.A
Rio Ações FIA 5.000,00 D+14 - 4,40% 6,41% 9,58% 2,00% 20,00% R P L T.A
Rio Bravo Fundamental FIA 5.000,00 D+15 - -11,96% 2,98% -2,86% 2,00% 20,00% R P L T.A
Sul América Equities FIA 2.500,00 D+33 - 12,57% 6,00% 25,39% 1,50% 20,00% R P L T.A
Sul América Quality FIA 2.500,00 D+4 - -3,75% 5,26% 12,66% 1,20% 20,00% R P L T.A
Tagus Fundamental FIA 10.000,00 D+3 - -17,88% 14,89% -9,91% 2,00% 20,00% R P L T.A
Venture Value FIA 10.000,00 D+15 - -4,45% 4,19% 16,98% 2,00% 20,00% R P L T.A
Verde AM Unique Long Bias FIC FIA 50.000,00 D+32 - -2,29% 6,08% 4,95% 2,00% 20,00% R P L T.A
Vinci Gas Lotus FIC FIA 50.000,00 D+33 - -1,41% 5,65% 11,05% 2,00% 20,00% R P L T.A
Vinci Gas Seleção Dividendos FIA 5.000,00 D+15 - -2,78% 5,08% 7,08% 3,00% - R P L T.A
Vinci Mosaico FIA 10.000,00 D+33 - -1,76% 5,83% 11,69% 2,00% 20,00% R P L T.A
Vinci Selection Equities FIA 25.000,00 D+63 - 7,03% 6,51% 19,61% 1,00% 20,00% R P L T.A
Votorantim TOP Ações Multi Estilos FIC FIA 5.000,00 D+5 - 5,56% 7,89% 20,12% 1,00% 20,00% R P L T.A
Votorantim Vision Small Cap³ 0,00 - - -2,10% 6,73% 20,04% 1,00% 20,00%
XP Investor 30 FIC FIA 10.000,00 D+31 - 12,21% 6,88% 23,73% 2,00% 20,00% R P L T.A
GLOBAIS  
Claritas Global High Yield FIM IE 25.000,00 D+5 45,37% 1,69% 1,26% 5,35% 1,52% - R P L T.A
Claritas Preferred Securities FIM IE 25.000,00 D+5 264,07% 9,85% -2,11% 16,92% 13,63% - R P L T.A
CSHG Verde AM Global Equities FIC FIM IE 500.000,00 D+7 399,95% 14,92% -0,13% 25,82% 1,50% 10,00% R P L T.A
GEO Empresas Globais FIC FIA IE 25.000,00 D+64 417,92% 15,59% -0,27% - 2,00% 20,00% R P L T.A
Global Income Allocation FIC FIM CP IE - Classe A 25.000,00 D+5 32,78% 1,22% 1,72% - 0,90% - R P L T.A
JPM Dólar G. Macro Opportunities FIM - IE² 50.000,00 D+5 323,19% 12,05% -4,08% 27,77% 1,40% - R P L T.A
JPM Global Income Allocation FIC Multi CP IE 25.000,00 D+5 32,78% 1,22% 1,72% - 1,05% - R P L T.A
JPM Global Macro Opportunities FIC Multi -IE² 25.000,00 D+5 - -0,11% -1,02% 10,21% 1,40% - R P L T.A
JPM Global REI Equity FIA - IE² 50.000,00 D+5 417,65% 15,58% -0,40% 31,83% 0,30% - R P L T.A
Pimco Global Financials Credit FIM IE 25.000,00 D+6 - -0,44% 1,70% - 0,93% - R P L T.A
Pimco Income FIC FIM IE 25.000,00 D+6 45,37% 1,69% 0,91% 5,11% 0,93% - R P L T.A
Rio Bravo Columbia Threadneedle FIC FIM IE 1.000.000,00 D+6 332,44% 12,40% -0,56% 25,04% 0,08% - R P L T.A
Sul América ABS FIA IE 0,00 - 470,49% 17,55% -3,80% 31,29% 0,50% - R P L T.A
Sul América Franklin Templeton FIA IE 25.000,00 D+6 359,24% 13,40% -0,01% 24,10% 0,70% - R P L T.A
Templeton Global Total Return FIM - IE 500.000,00 D+3 70,53% 2,63% 4,14% 3,28% 0,10% - R P L T.A
Verde AM Global Alpha FIC FIM CP - IE 500.000,00 D+3 222,66% 8,31% -1,93% 16,27% - - R P L T.A
Verde AM Horizonte Feeder FIC FIM CP - IE 500.000,00 D+1 31,26% 1,17% 1,93% 4,61% 1,60% 20,00% R P L T.A
Verde AM Prisma FIC FIM CP - IE³ 1.000.000,00 D+3 184,57% 6,88% -0,89% 12,31% - -
Índices de referência do mercado  
CDI - - - 3,73% 0,54% 7,05% - -
IMA-B - - - 3,53% 2,32% 6,45% - -
Ibovespa - - - 3,69% 8,88% 20,18% - -
1 PL médio em 12 meses
2 Fundo exclusivo para investidores qualificados
3 Fundo fechado para novas aplicações
4 Fundo isento de Imposto de Renda
5 Fundo com menos de 6 meses de existência

Custos e tributação

Taxa de administração

Esta é a taxa mais frequentemente cobrada pelos fundos. É quanto o fundo (os cotistas) deve pagar pela prestação de serviço do gestor, do administrador e das demais instituições presentes na operacionalização do dia a dia. A taxa de administração pode variar muito de instituição para instituição e de produto para produto, e ela é um percentual ao ano sobre o patrimônio do fundo.

Taxa de performance

Essa é a taxa cobrada do cotista quando a rentabilidade do fundo supera a do benchmark, e serve para remunerar uma boa administração. Esse indicador é previamente estabelecido desde a criação do fundo e o cotista tem conhecimento antes mesmo de fazer a aplicação. A taxa de performance é cobrada somente sobre a rentabilidade que ultrapassar o benchmark e existe uma periodicidade mínima para sua cobrança.

Despesas

O fundo pagará suas despesas de acordo com o que está determinado em seu regulamento. O administrador pode cobrar do fundo:
• Despesas com impressão, expedição e publicação de relatórios financeiros;
• Envio de correspondências com convocações e comunicados aos cotistas;
• Honorários de auditores independentes;
• Custos de corretagem;
• Despesas com registro e cartório.

Imposto de Renda (IR)

O Imposto de Renda (IR) é um tributo cobrado pela Receita Federal das pessoas físicas e jurídicas, e incide sobre o rendimento recebido em aplicações de renda fixa ou sobre o ganho de capital, para os investimento em renda variável.

Segundo determinação da Secretaria da Receita Federal, os fundos de investimentos são classificados em três categorias para efeitos de Imposto de Renda, e a incidência do imposto dependerá do período em que cada aplicação permanecer no fundo

Fundos de Ações

São fundos que devem ter, no mínimo, 67% da carteira alocada em ações negociadas em Bolsa de Valores. Esses fundos contam com alíquota única de IR, seja qual for o prazo em que o investidor permanecer com os recursos investidos. O imposto será cobrado sobre o rendimento bruto do fundo, quando houver resgate.

Prazo da aplicação Aliquota de IR
Independentemente do prazo de aplicação 15,00%

Fundos de tributação de Curto Prazo

Para fins de tributação, são considerados fundos de investimento de curto prazo aqueles cuja carteira de títulos tenha prazo máximo a decorrer de 375 dias e prazo médio da carteira inferior a 60 dias. Eles estão sujeitos à incidência de imposto de renda na fonte conforme as seguintes alíquotas:

Prazo da aplicação Aliquota de IR
Até 180 dias 22,50%
Acima de 180 dias 20,00%

Mesmo se o investidor permanecer com os recursos investidos por prazo superior a um ano, nos fundos de curto prazo não há a alíquota abaixo de 20%.

Fundos de tributação de Longo Prazo

Para fins de tributação, são considerados fundos de investimento de longo prazo aqueles cuja carteira de títulos tenha prazo médio igual ou superior a 375 dias. Eles estão sujeitos à incidência de imposto de renda na fonte conforme as seguintes alíquotas:

Prazo da aplicação Aliquota de IR
Até 180 dias 22,50%
De 181 a 360 dias 20,00%
De 361 a 720 dias 17,50%
Acima de 720 dias 15,00%

Recolhimento do IR e "come-cotas"

O Imposto de Renda dos fundos de investimentos é recolhido no último dia útil dos meses de maio e novembro, em um sistema denominado "come-cotas". Para esse recolhimento será usada a menor alíquota de cada tipo de fundo: 20% para fundos de tributação de curto prazo e 15% para fundos de tributação de longo prazo. Dessa forma, a cada 6 meses os fundos automaticamente deduzem esse imposto de renda dos cotistas, em função do rendimento obtido pelo fundo nesse período.

Além disso, no momento do resgate da aplicação do investidor, se for o caso, será feito o recolhimento da diferença, de acordo com a alíquota final devida, conforme o prazo de permanência desse investimento no fundo.

IOF (*)

O Imposto sobre Operações Financeiras incide sobre o rendimento nos resgates feitos num período inferior a 30 dias. O percentual do imposto pode variar de 96% a 0%, dependendo do número de dias decorridos da aplicação, e incide sobre o rendimento do investimento.

Além disso, no momento do resgate da aplicação do investidor, se for o caso, será feito o recolhimento da diferença, de acordo com a alíquota final devida, conforme o prazo de permanência desse investimento no fundo.

Nº de dias após a aplicação IOF (em %) Nº de dias após a aplicação IOF (em %)
1 96 16 46
2 93 17 43
3 90 18 40
4 86 19 36
5 83 20 33
6 80 21 30
7 76 22 26
8 73 23 23
9 70 24 20
10 66 25 16
11 63 26 13
12 60 27 10
13 56 28 6
14 53 29 3
15 50 30 0
(*) Não se aplica a fundos de Renda Variável

Fundos de Investimento não constam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do fundo garantidor de créditos - FGC. A Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. Ao investidor é recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e o regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos.

Glossário

Administrador:Responsável pelo funcionamento do fundo. Controla todos os prestadores de serviço, e defende os interesses dos cotistas.

Gestor:Responsável pela compra e venda dos ativos do fundo (gestão), segundo os objetivos e política de investimento estabelecida no regulamento.

Custodiante: Responsável pela "guarda" dos ativos do fundo. Responde pelos dados e envio de informações dos fundos para os gestores e administradores.

Distribuidor: Responsável pela venda das cotas do fundo. Pode ser o próprio administrador ou terceiros contratados por ele.

Cotista: Este é você, ou seja, todo aquele que aplica em um fundo de investimento. Pode ser um grande ou pequeno investidor, não importa. Ao aplicar em um fundo todos recebem o mesmo tratamento e têm os mesmos direitos, independentemente de valor aplicado.

Regulamento: Documento que estabelece as regras de funcionamento e operacionalização de um fundo de investimento, segundo a legislação vigente.

Formulário com Informações Complementares: Documento que contém informações relevantes para o investidor relativas à política de investimento do fundo e os riscos envolvidos.

Termo de Adesão: Ao investir você deve assinar um termo confirmando que: - Recebeu o regulamento e o prospecto do fundo; - Tomou ciência dos riscos envolvidos e da política de investimento desse fundo.

Patrimônio Líquido: Representa a diferença entre o valor dos ativos e dos passivos. É o valor contábil pertencente aos cotistas. No caso dos fundos de investimento, o patrimônio líquido é a soma de todos os ativos e operações do fundo, descontados os custos e as taxas.

Valor da Cota: É o patrimônio líquido do fundo dividido pelo número de cotas. As cotas têm um valor que, ao longo do tempo, pode aumentar (quando sua aplicação se valoriza) ou pode diminuir (quando seus investimentos não são tão bem-sucedidos). Todos os dias o administrador deve calcular e divulgar o valor da cota.

Taxa de Administração: Valor percentual pago pelos cotistas de um fundo para remunerar todos os prestadores de serviço.

Taxa de Performance: Percentual cobrado do cotista quando a rentabilidade do fundo supera a de um indicador de referência. Nem todos os fundos cobram taxa de performance.

Disclaimer: Toda comunicação através da rede de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizada, nos termos da Instrução 380 da CVM. A BM&FBovespa e a Mirae Asset Wealth Management(Brazil) CCTVM LTDA. recomendam a todos os clientes a realização de cursos sobre mercado de ações para um melhor entendimento dos temas tratados neste canal. A Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM é uma Instituição financeira autorizada a operar pelo Banco Central do Brasil. O Conteúdo deste website não deverá ser reproduzido, distribuído ou publicado sob qualquer propósito, sem a prévia e expressa autorização por escrito e assinado por esta instituição.

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